株式会社フィックス.ジャパン（以下、当社）は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」の定めに基づき、以下のとおり「勧誘方針」を定め、これを遵守いたします。
投資勧誘の基本方針
当社が情報提供・投資勧誘を行う場合は、以下の方針に基づいて行います。
- お客様の知識、投資経験、投資目的、財産の状況等に適した商品をお勧めするよう努めます。
- 商品に関して十分な説明を行うよう努めます。
- 電話や訪問による勧誘は、お客様のご都合を優先し、ご迷惑となる時間帯や場所では行いません。
- 適切な勧誘を行うため、役職員に十分な研修を実施し、各人も常に知識の習得に努めます。
- 金融商品取引法及び関係法令・諸規則の遵守と、社内体制の整備・強化に努めます。
- お取引等に関するご意見をいつでも承る姿勢を持ち続けます。
基本方針
当社はお客様の立場を尊重し、その意思を大切に、誠実な営業活動を行います。
法令および社内規定を遵守し、公平性に配慮した適正な営業活動に努めます。
金融のプロフェッショナルとして知識を高め、質の高いサービスの提供に努めます。
1. 法令等の遵守
- 金融商品の販売等に係る勧誘は、法令および会社の方針・規程・手続き等を遵守することを最優先とします。
- 法令遵守に関する教育・指導を徹底し、社内体制の強化に努めます。
2. 適切な勧誘
- お客様の立場に立ったコンサルティングを行い、ニーズに合致した商品をご提供します。
- 勧誘の時間帯についても、お客様の生活や業務に配慮します。
- 金融商品の販売時は、商品や引受会社等の区別を明確にして誤解を招かぬよう努めます。
- 保険料の割引や特別利益の提供など、契約者間の不公平が生じる行為は行いません。
3. 最適な商品の提案
- お客様の目的・収入・資産・ご家族構成等を考慮し、最適な金融商品をご提案します。
- リスク性商品については、投資経験や年齢・知識・資産状況等に基づき、慎重にご案内します。
4. 重要事項説明
- ご契約の内容や重要事項については、合理的な判断ができるよう、丁寧にご説明します。
- 募集資料は、引受会社等の規定に則った適切なものを使用します。
- 将来の不確実な事項を断定的に話したり、誤解を招く表現はいたしません。
不利な情報も含め、事実を正確にお伝えします。 - 商品内容や説明方法について定期的に研修を実施し、体制の強化に努めます。
5. 顧客情報の保護
お客様の個人情報は、業務遂行に必要な範囲でのみ取得・使用し、厳正に管理します。
プライバシーの保護を徹底し、漏えいや不正使用を防止します。